Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma

Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma važna je zadaća svih obveznika i nadležnih tijela u borbi protiv nezakonitog korištenja financijskog sustava za pranje novca i financiranje terorizma i organiziranog kriminala. Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma propisuje sve mjere i radnje koje je potrebno poduzimati kako bi se pratile i suzbile sve kriminalne aktivnosti nezakonitog stjecanja novca ili korištenja sredstava u svrhe bilo kakvog oblika terorizma koje mogu nanijeti štete gospodarstvu i društvu, na domaćem području i globalno.

Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma je profesionalna dužnost računovođa, odvjetnika, agencija za nekretnine, kockarnica i svih ostalih djelatnosti izravni uvid u transakcije i poslovanje stranke. Dokumentiranje procedura za sprječavanje pranja novca važna je radi nadzora nadležnih tijela, ali i kako bi obveznici bili pripremni na neočekivane situacije. Upravo radi pravovaljanog provođenja mjera i usklađivanja sa ZSPNFT, Raverus je razvio aplikaciju eSPNIFT kao nezaobilaznu podršku obveznicima za jasno i profesionalno dokumentiranje propisanih mjera i radnji u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Aplikacija eSPNIFT sadrži sve Zakonom propisane i stručno sastavljene materijale za brzu i jednostavnu izradu dokumentacije u provođenju mjera u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Dubinska analiza stranaka je važan korak u utvrđivanju poslovnih odnosa, a direktnim spajanjem kroz aplikaciju eSPNIFT na Sudski, Obrtni i ostale registre korisnicima je omogućen brz i jednostavan način prikupljanja i evidentiranja svih bitnih podataka stranke, kao i provjeru stvarnih vlasnika i zakonskih zastupnika svakog pravnog subjekta.

Za potpunu dubinsku analizu stranke korisnicima je u aplikaciji eSPNIFT dostupan interni akt kojim se definiraju provjere po indikatorima rizika i čimbenicima koji upućuju na veći ili manji rizik, nakon kojih se automatski izrađuje dokument provedene dubinske analize s ocjenom rizika. Provedbom koraka dubinske analize aplikacija automatski popunjava i evidencije stranaka, poslovnih odnosa, odgovornih osoba i stvarnih vlasnika, te evidencija provedenih dubinskih analiza i procjene rizika, uz ostale razne evidencije dostupne u aplikaciji. Korisnici svoje obveze prema klijentu također mogu profesionalno komunicirati kroz razne izjave i upitnike namjenjene strankama kako bi obje strane bile suglasne u utvrđivanju svrhe i predviđene prirode poslovnog odnosa.

Osim pouzdanog programskog rješenja eSPNIFT za provođenje mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma sukladno Zakonu, specifičnijim obveznicima su dostupne i in-house edukacije i konzultacije jedinog certificiranog stručnjaka za praktično provođenje mjera dubinske analize u Hrvatskoj i regiji. Korisnicima eSPNIFT aplikacije je u svakom trenutku osigurana vrhunska podrška cijelog Raverus tima koji svojim znanjima i sposobnostima rješavaju sve upite u najkraćem mogućem vremenu. Kao i za sve ostale naše aplikacije, korisnici mogu zatražiti i online prezentaciju aplikacije tijekom koje su upućeni u rad i sve mogućnosti programa, kao i besplatnu demo verziju kako bi samostalno isprobali rad u aplikaciji.